2022年1月，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行联合十一个部门印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

　　

　　电信网络诈骗犯罪的定义

　　

　　电信网络诈骗是指犯罪分子通过网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

　　

　　帮助信息网络犯罪活动罪是2015年8月《刑法修正案（九）》增设的一个罪名，现已成为整个电信网络诈骗犯罪链条上的第一大罪名。明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

　　

　　电信网络诈骗犯罪的作案手法

　　

　　冒充公检法诈骗

　　

　　利用加受骗人的QQ或者是电话、短信的形式发布通缉令或者传票给目标受骗者，告诉对方涉嫌违法行为要对其进行调查取证，赶紧按照他们所给的步骤进行操作，不要耽误时间。一旦按照他们指示的操作之后，把银行卡里的钱转到安全账户，拿了钱就跑路。

　　

　　兼职刷单诈骗

　　

　　利用在网络上发布招聘刷单的信息，拉受骗者进入刷单任派发的群，先花一两天时间让受骗者做刷单任务拿点佣金

　　

　　放下戒备，随后就开始用虚假的单进行骗钱。

　　

　　杀猪盘诈骗（网恋交友、投资）

　　

　　利用交友软件广撒网，寻找好诈骗的目标任务，冒充成功人士跟受骗者套近乎，要求交往，在培养出感情之后，开始向对方要钱或者怂恿理财投资，骗到钱之后逃之夭夭。

　　

　　冒充熟人好友诈骗

　　

　　利用偷盗他人的交友账号或者仿冒他人好友的聊天语气，跟受骗者进行沟通。要求借钱，受骗者在不加细核的情况下，很容易相信对方就是自己熟悉的好友，就会把钱转过去。

　　

　　虚假中奖诈骗

　　

　　通过短信发布受骗者中奖的消息，让其赶紧点入下方的链接进行认证领取，过时则默认放弃，骗子利用民众贪图小利和好奇的心理进行诈骗，受骗者点入链接之后，就已经进入骗子所预先设置好的虚假网站中，所有的信息都会被骗子窃取，甚至可以远程操纵。

　　

　　防骗提示

　　

　　切莫贪图眼前蝇头小利，不能轻信网络上尤其是陌生人所谓“一夜暴富”“高额收益”“内部消息”“专家意见”等话语。对于自身不熟悉的行业、领域，要充分反复了解，审慎作出决定，不要被眼前小利蒙蔽双眼误入骗局。切莫追随不良网络文化要自觉远离抵制不良低俗文化，追寻向上向善的网络文化，要以健康的心态参与网络活动，切不可抱着“猎奇”“猎艳”等不良心态，落入犯罪分子设计的“陷阱”。

　　

　　切莫轻信“前沿概念技术”要以科学理性的态度看待这些前沿概念、技术，尽可能通过正规渠道认识了解，不要轻信所谓“专家”“内部人士”的意见，三思而后行，增强风险防范意识和识别能力。远离洗钱犯罪守护幸福生活从我们每个人做起。（作者：吉林省敦化林区基层法院）