山东法制传媒网:​​随着“断卡”行动的开展，检察机关办理帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”）数量大幅上升，山东青岛市城阳区人民检察院办理的帮信罪犯罪嫌疑人，绝大部分都是出售自身银行卡的犯罪链底层人员，在出售银行卡时，上游人员为了帮助其逃避打击，往往会教授一套话术，用于迷惑办案人，逃避处罚。

 

　　2021年，犯罪嫌疑人张某注册了3张银行卡，并在申请了网银和手机银行之后，将这3张银行卡、U盾、手机卡交给他人使用。后来，被害人王某将被骗资金14万元汇入了张某的这些银行账户。张某被抓获后辩解称，自己是为了办理贷款走流水才将银行卡一次性交给他人，自己没有获利，也不知道银行卡会被用于诈骗，且给自己办理贷款的人是在网上认识的，对方已经删除了自己的联系方式，找不到聊天记录了。

 

　　办案人经审查后发现，张某虽然态度诚恳，但其银行卡流水却有很多猫腻。

 

　　办案人从银行流水得知，张某3张银行卡的使用记录与被用于诈骗的记录有重叠。经讯问，张某承认了分三次将自己的银行卡出售给熟人，获利2000元的犯罪事实，之前的说法是熟人指使自己迷惑司法机关的话术。

 

　　检察官提醒

 

　　不要以为自己只是提供了银行卡，并没有参与诈骗就不算犯罪。如果主观上认识到所提供的银行卡会被用于违法犯罪活动，客观上这些银行卡也帮助了诈骗分子转移资金，就极有可能构成犯罪！所以，一定不要因为蝇头小利出售或出借自己的银行卡，导致自己成为帮凶，步入违法犯罪的深渊。(山东青岛市城阳区人民检察院)