山东法制传媒网：去年11月，山东省东营市民王某报案称遭遇中奖返利类诈骗，东营市县两级侦查中心严格落实“全要素上案、全链条研判”工作要求，围绕资金流向、人员图谱、平台架构开展穿透式分析，精准锁定涉案资金异常隐蔽流转特征，研判出背后潜藏的组织严密、跨域蔓延的专业化黑灰产支撑体系。今年2月，东营市公安机关成功发起两批次全国集群战役，抓获犯罪嫌疑人207人，初步审查涉案金额高达8000余万元，全链条斩断涉诈洗钱通道，彻底摧毁并重创以民生缴费为幌子的新型涉网犯罪洗钱平台。

 

    去年以来，东营市公安机关在市委、市政府坚强领导和省公安厅有力指导下，始终坚持以人民为中心的发展思想，紧紧围绕“压发案、降损失”核心主线，多管齐下、综合施策，全链条、多维度开展预警宣传、打击治理等一系列扎实有效的工作，全市电信网络诈骗案件发案数、损失数实现“双下降”，追赃挽损数、资金拦截数实现“双提升”，取得阶段性显著成效。

 

    强化部门协同凝聚反诈攻坚合力

 

    打击治理电信网络诈骗犯罪是一项复杂的系统工程，必须坚持高位推动、协同作战。东营市委、市政府高度重视反诈工作，将其列为党政“一把手工程”，纳入市对县高质量发展考核重点内容推动落实。东营市公安机关建立调度通报机制，坚持“一把手”每日调度，市级每日通报“日监测”重点指标，县区上报“发案损失、预警见面劝阻、打击战果、资金线索处置、宣传覆盖”等工作落实情况，形成“一把手”亲自抓、快落实的良好局面。完善“侦防联动周调度机制”，每周通报各县区重点指标运行情况及未破高发案件情况，由县区局汇报案件侦办进展及复盘分析情况，推动每案必研落实落地。构建内外联动模式，公安内部各警种紧密协作、资源共享，组建10大专班；公安外部同检法机关及金融、通信、互联网企业等行业主管部门建立常态化联动机制，成立警检、警银、警信、警企专班，定期召开推进会议，通报情况、研判形势，复盘查摆在侦查打击、预警防范、行业监管等方面存在的问题漏洞，确保各项措施落地见效、责任压力传导到位。

 

    强化源头治理最大限度追赃挽损

 

    东营市公安机关紧盯资金链精准治理关键环节，结合当前主流的“两金交易、跨境转账”洗钱手段，构建事前防控、事中拦截模式，努力从源头上降低案件损失。

 

    在数据建模上，东营市公安机关调整充实警银工作专班，由银行工作人员入驻侦查中心，主要负责“两卡”线索涉案特征复盘、责任倒查及受害人资金流水分析，全量梳理各银行每日取现数据，全面刻画涉案要素，梳理关键行为特征556个，运用AI智能大数据算力将共性特征及差异性涉案特征组合赋分，搭建预警拦截模型154个，完善形成“专班提供特征、银行提供数据、大模型平台运作”的“云盾”系统，并在全省7家银行投入使用。去年以来，管控可疑资金1.5亿元，涉诈资金拦截率达80%以上，拦截后返还资金约1230万元。

 

    在预警拦截中，东营市公安机关专班专群联动，创新构建涉诈资金线下转移“发现识别—拦截打击—预警防范—复盘治理”全链条打防体系，发挥侦查中心指挥中枢作用，建立“刑侦支队牵头，情指中心、交警支队、侦查中心动态联动，各分县局多警种快速响应”的线索拦截专班，按照“专班、专群”明确职责分工，推动工作落实。去年以来，共计拦截金额1600余万元，拦截黄金1800余克，抓获取现嫌疑人53人，打掉取现团伙11个，避免群众被骗191起。

 

    东营市公安机关加大重点部门阵地管控，组建公安、银行、货拉拉、滴滴、寄递物流点、商超、手机店、加油站等协同联动阵地管控联盟群，与市邮政管理局、全市银行金融机构、各寄递物流企业建立异常批量购买黄金、黄金邮寄订单信息共享报备机制，快速开展涉诈资金链相关线索筛查、报告，及时发现拦截涉诈引流卡片、VOIP设备及现金、黄金、手机、购物卡等物品。

 

    深化链条打击遏制犯罪嚣张气焰

 

    聚焦重点案件和黑灰产环节，东营市公安机关坚持“以打开路、以打促防”，全面提升打击战果。

 

    在侦查中心建设中，东营市公安机关推动侦查资源、技术手段、精干警力最大化融合，充分发挥侦查中心合成优势，发挥“1+3+5+N”最小作战单元作用，按照平时、战时相结合模式，建立“警种吹哨发起、中心跟进响应”工作机制，落实“每案必研、每线必核”工作要求，充分运用大数据、人工智能等技术，加强对涉诈App、网站、通讯工具的分析溯源、多维研判。同时，创新运用“网上网下同步作战、境内境外双线作战、警种部门协同作战”技战法，同步加大公检法联合会商，立足侦、诉、判各环节，树立“打击与追赃并重”理念，切实提升打击惩处战果。去年以来，以“飓风-2025”破案会战为牵引，先后发起四批次集中收网行动，共计抓获犯罪嫌疑人1162人、起诉判决犯罪嫌疑人962人，返还受害人被骗资金2900余万元，同比上升60%。

 

    东营市公安机关将打击锋芒对准为诈骗犯罪提供技术支撑、转账洗钱、通信通道等服务的黑灰产犯罪，联合金融、通信、互联网等行业部门，深入复盘分析，刻画疑似“取现车手”洗钱、“地推小卡片”引流等犯罪团伙特征，更新线索挖掘模型，开展虚拟身份研判，实现对犯罪“源头”和“生态”的精准刻画，为开展集群打击和源头清理提供精准指导。

 

    提升预警效能筑牢全民反诈思想堤坝

 

    预警劝阻和宣传防范是与犯罪分子“抢时间、抢群众”的关键环节，是“反洗脑”过程的重要载体。东营市公安机关优化预警处置体系，明确“市县派出所”三级预警劝阻重点和流程，针对性制定并动态调整10类预警劝阻话术，将心理学知识融入劝阻提醒策略。定期对劝阻民警、网格员开展专业培训，在基层派出所设立“反诈唤醒室”，做到见面劝阻“六查三问五采一宣讲”。同时，建立预警指令下发、处置、反馈全程跟踪与监督机制，确保每一条预警信息都能得到及时响应和有效处置。去年以来，东营市电诈立案数、损失数分别同比下降41.9%、34.34%。

 

    东营市公安机关创新构建“全域覆盖+精准靶向+多元融合”宣传体系，在学校群、机关企事业单位工作群、网格群、业主群等2400余个群组确定兼职反诈宣传员，精准投放典型案例，形成线上阵地全民反诈规模效应。在城区打造反诈主题公园，开展进家入户、进厂进企、进校进单位“铁脚板”敲门宣讲行动，利用村喇叭循环播放防范提示，利用商超、社区、单位、街面电子屏滚动播放反诈宣传视频，通过广播、电视台插播反诈音视频，组织反诈知识竞赛，打造“视觉+听觉”立体化宣传矩阵，提升反诈宣传渗透力。针对学生、老年人、企业财务人员、留学生等易受骗群体，量身定制宣传方案和警示案例，实现“开学反诈第一课”全覆盖。去年以来，组织进老年大学、老年管理中心宣讲80余次，联合财政局组织全市各大企事业单位财务人员专题培训5次，对全市3500余名在外留学生开展上门宣教。

 

    东营市公安机关加强警信、警银联动，用好重点行业宣防阵地。会同三大运营商，根据易受骗人群年龄、性别、异常数据用户等群体特点，结合当前高发案件类型，有针对性发送对应诈骗手段的预警提示短信。做好反诈宣防前端提示，在全市1300余家银行、运营商网点自助设备、柜面醒目位置、关键区域布设反诈宣传材料、悬挂张贴防范提示，播放防诈骗语音广播，在网点大厅内外显示屏滚动播放反诈宣防视频。在全市银行网点组建“红袖标”反诈劝阻专员，组织各银行针对重点账户开户人分类开展短信提示和上门核查，增强群众抵制涉银行账户违法犯罪的自觉性和主动性。（山东省东营市公安局）