山东法制传媒网：（叶东林）一家卤味店在18个月内狂开2000家分店，背后不是餐饮奇迹，而是一场涉案超8亿元的“共享股东”骗局；一个宣称让老人晚年幸福的养老产业，以“关心家人”为名组织各种活动，瞄准的却是老人一生的全部积蓄。

 

    近期，多地法院审理、宣判了一批集资诈骗案件，这些案件与普通民众的生活、养老、消费息息相关，揭露了非法集资骗局正伪装成各种流行词汇概念卷土重来。

 

    从卤味加盟、养老项目到数字期权，犯罪分子利用人们对财富增值和美好生活的渴望，精心设计套路，导致大量群众遭受严重财产损失。

 

    近期曝光的非法集资案件显示出“欺骗性更强、渗透更深”的特点。它们往往以实体项目为幌子，利用现代营销手段，快速吸引大量资金。

 

    “遇见小黄鸭”卤味加盟案是典型代表。该公司以“实体+互联网”、“共享股东”为噱头，宣称投资者可当“跷脚老板”，享受总部全托管和每日分红。在短短18个月内，其门店扩张至“全国2000家，覆盖39个城市”，吸收了大量投资。然而，这实质是一场庞氏骗局，后期投资者的资金被用于支付早期投资者的“分红”。2025年6月，该公司实际控制人及高管已在人民法院出庭受审。

 

    另一类高发案件瞄准了老年人的“养老钱”。贵州省某人民法院近日宣判的一起案件中，两家养老产业公司以健康、养老、旅居项目为名，通过组织旅游、召开会员庆生会等方式，向超过5300名会员吸收资金4.27亿元，造成实际损失2.68亿元。

 

    无论骗局如何包装，都绕不开四个核心特征，公众可按此逐一识别：

 

    第一步：查资质，看是否“未经批准”。任何向公众吸收资金的行为，都必须获得国家金融管理部门的批准。上述案例中的公司，均不具备吸收存款的金融资质。

 

    第二步：辨宣传，看是否“公开传播”。非法集资会通过线上线下载体进行公开宣传，或者通过熟人口口相传的方式向公众传播。“遇见小黄鸭”通过招商会、上市发布会造势；养老公司则通过微信公众号、组织旅游参观等方式推广。

 

    第三步：防利诱，看是否“承诺回报”。所有骗局都会承诺远高于银行理财或信托产品的收益，如“遇见小黄鸭”宣称的“天天分红”，以及“鼎益丰”承诺的动辄数倍的超高回报。

 

    第四步：看对象，是否针对“不特定公众”。这些公司的招揽对象都是社会上的陌生人或通过熟人无限扩散的群体，而非特定的内部员工或亲友。

 

    面对不断翻新的非法集资陷阱，法官结合近期案例，向公众发出以下核心提示：

 

    第一，坚信商业常识，警惕违反逻辑的“商业模式”。“遇见小黄鸭”案的“低门槛、全托管、高分红”组合，本身就违背了餐饮行业薄利多销、管理复杂的客观规律。任何宣称“稳赚不赔”、“躺赚”的项目，都应打上大大的问号。

 

    第二，投资前务必做足“背景调查”。通过“国家企业信用信息公示系统”核查企业是否异常；对于加盟项目，可登录“商业特许经营信息管理系统”查询其是否具备“两店一年”（拥有2家直营店且经营满1年）的合法备案资质。

 

    第三，警惕“熟人推荐”和“氛围营销”。许多骗局从熟人社交圈打开缺口，并在豪华会场制造火爆氛围。要记住，投资决策应基于冷静分析和独立判断，而非人情裹挟或群体情绪。

 

    第四，认清庞氏骗局本质，勿存侥幸心理。像“鼎益丰”这样维持十年之久的骗局，其早期的高额回报完全来源于后期投资者的本金。一旦资金链断裂，崩盘只在顷刻之间，最后入场者将血本无归。

 

    第五，主动关注司法信息，依法维权。如发现自己可能被骗，应注意收集合同、转账凭证等证据，并密切关注公安机关发布的案件公告，按照指引及时报案登记，通过合法途径反映诉求，维护自身权益。

 

    法律是维护正义的最后防线，但识别风险的第一道关卡，永远建立在每个公民清醒的认知和审慎的选择之上。在财富梦想面前，请务必多一分冷静，多一分查证，守护好自己与家人的财产安全。

 

    供稿：吉林省和龙林区基层法院立案庭