山东法制传媒网：（董文学）你以为电信网络诈骗都在线上进行交易？然而，电信网络诈骗套路花样百出、防不胜防，“线上诈骗+线下取现”套路你听过吗？近日，山东淄博高青公安成功阻止一起电信网络诈骗案件，为群众保住3万余元血汗钱。

 

    7月14日，刑侦大队接到一起反诈预警，辖区居民孙先生从某网站购物，欲将3万余元现金送至“商家”指定地址“申请退款”。反诈民警通过研判分析，很快发现这是一起典型“线上诈骗+线下取现”的复合型电信网络诈骗。

 

    反诈民警立即驱车前往孙先生住处开展拦截工作时，这才发现孙先生已驾车驶离高青，遂联系高城派出所就近支援拦截，最终在桓台县新城镇成功拦截孙先生，并从其驾驶的车辆内找到准备“线下交易”的3万余元现金。经民警揭露劝导，孙先生幡然醒悟，终于意识到自己遭遇了诈骗。

 

    经了解，孙先生在某网络平台购物，给“商家”转账汇款后，“商家”推脱各种理由拒绝发货。孙先生在向“商家”提出退款申请要求时，被自称是“财务总监”的人告知，需缴纳一部分钱款才可以完成全额退款。随后，要求孙先生将3万余元包装后，放在“商家”指定的地点“申请退款”。好在他的行为被反诈民警及时发现，这才保住了全部钱款。

 

    民警向孙先生进行反诈宣传，拆解此类诈骗手法的套路与话术，孙先生对民警及时拦截资金连声道谢，并表示不会再相信骗子。

 

    与传统转账不同，此类“线上诈骗+线下取现”套路更具迷惑性，现金交易也更难追溯，对诈骗分子来说更保险。

 

    骗局揭秘

 

    1.为什么骗子要线下交易现金？

 

    因为大众观念电信网络诈骗大多在线上进行，骗子不会胆大到线下交易，所以骗子反其道而行，诈骗手法更具迷惑性。同时，线上涉诈资金转移更容易被公安机关拦截，因此诈骗分子铤而走险发布信息雇佣“取款人员”线下取现。

 

    2.骗子会以什么理由要求线下交易？

 

    为了获取受骗者信任，一般会编造“线上交易容易被平台风控”“线下交易更便捷更安全”等借口。

 

    3.骗子会要求怎么交易？

 

    ①线下交易，要求受害人将现金放在某指定地点，或直接将钱交给陌生人。

 

    ②网约车、货拉拉订单，通过手机下单运送包装好的现金或贵重物品送至对方指定地点，同时在外包装上标注贵重物品、禁止开箱等提醒，防止司机开箱查验。

 

    警方提醒：

 

    诈骗手段层出不穷，但核心目的都是“骗钱”！线上甜言蜜语诱导，线下要求现金交付，这是极其危险的诈骗新动向。请广大群众务必提高警惕，认清此类骗局。一旦发现被骗，务必要第一时间报警。（山东淄博高青公安局）