电诈洗钱披上“蛋糕、鲜花”的浪漫伪装

 

　　山东省临沂市临沭公安侦破系列掩饰隐瞒犯罪所得案

 

　　山东法制传媒网；在非法利益的诱惑下，宋某、王某甘心充当电信网络诈骗分子的洗钱工具。他们以向亲朋好友送礼物为幌子，向蛋糕、鲜花店业主转账非法资金，待其取出现金制成“蛋糕+现金”或“鲜花+现金”等礼物后，送给嫌疑人指定的“代收人”，以此达到洗钱牟利的目的。近日，宋某、王某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得收益，被临沭公安机关依法刑事拘留。

 

　　今年2月下旬，王某几天内在多家银行办理了5张银行卡。这一反常情况立即引起临沭县反诈中心民警的警觉，属地玉山派出所随即协同展开侦查。办案民警研判分析认为，王某为电诈犯罪分子充当洗钱工具的嫌疑较大。就在案件侦查期间，临沭县城区多家花店、蛋糕店业主，在接单完成“蛋糕+现金”、“鲜花+现金”等交易后，其银行卡因涉诈资金流入被冻结。3月13日，王某到公安机关投案自首，当天晚上此案另一名嫌疑人宋某在一家网吧落网。

 

　　经查，今年春节过后，宋某为获取不法利益，与上游不法分子达成每洗钱1万元返还1500元的协议后，通过网络平台购买虚拟账号，添加辖区多家鲜花店、蛋糕店业主为好友，并以利益为诱饵，找来下家王某为内应。宋某以人在外地为由，以向老家亲朋好友赠送鲜花、蛋糕为幌子，以此获得鲜花店、蛋糕店业主的银行账号，随后将诈骗资金以购买鲜花、蛋糕的预付款的形式汇入业主的银行卡。此后，鲜花店、蛋糕店业主根据宋某提出的要求，将银行卡收到的现金取出，扣除自己的鲜花或蛋糕款项，将剩余的数千或上万元不等的现金，放在鲜花篮或蛋糕盒内，由王某在指定的时间和地点领取。如此这般，宋某、王某给电诈洗钱披上“现金花束”“现金蛋糕”的“浪漫”伪装，连续作案6起。

 

　　此后，宋某仍嫌来钱太慢，干脆让王某到银行办理5张银行卡，将自己从不法分子手中得来的钱款，直接汇入王某办理的银行卡，由王某到银行柜台或ATM自动取款机提取现金，两人采用该手段作案5起。至落网时，宋某、王某共合谋作案11起，涉案资金18万元，宋某得利8000余元、王某得利6000余元。

 

　　办案民警提醒，“现金花束”“现金蛋糕”“现金首饰”等都是不法分子电诈洗钱的新型花招。广大商家一定要提高警惕，切莫轻易向客户提供个人银行账号和收款二维码，谨防收到来历不明的货款，小心卷入“被洗钱”之列。（山东省临沂市临沭县公安局）