山东法制传媒网；近年来，打着“无本生利”“分享经济”等幌子的非法集资犯罪频发，尤其是春节期间更是非法集资等违法犯罪的高发期。为了使人民群众提高风险防范意识，度过一个安稳祥和的春节，吉林省辽源市中级人民法院刑事审判庭法官用两个发生在我们身边的真实案例提醒大家，一定要珍惜自己的血汗钱，远离非法集资活动。

 

　　案例一：

 

　　尹某和王某系夫妻关系，二人在经营化肥期间，因资金周转不开，曾向多人借款，且有部分钱款未能归还。二人随后又以王某名义注册成立了“某种植专业合作社”，在经营合作社期间，未经银监局等管理部门批准，以给付高于银行利息为诱饵，非法吸收存款或者给存款人开具“合作社互助金存单”或“股金证”，或者以出具借条的方式向多人借款。其中，尹某向75人非法吸收公众存款，总金额7，478，352.00元，造成集资参与人直接经济损失3，473，673.50元。王某向66人非法吸收公众存款，总金额6，718，352.00元，造成集资参与人直接经济损失2，829，073.50元。法院经审理，依法判决被告人尹某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑4年，并处罚金人民币10万元；被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年6个月，并处罚金人民币5万元。

 

　　案例二：

 

　　2012年12月至2018年11月期间，江苏某实业集团有限公司先后以自身及其控股的江苏某营销有限公司、江苏某创业投资管理有限公司等平台，未经金融监管部门批准，以投资项目合作等名义，在全国部分省、自治区向社会不特定公众吸收资金451776.5万元，涉及投资参与人24375人。江苏某营销有限公司辽源分公司于2017年初成立，该公司位于某小区附近，由王某创立，石某于2017年任公司团队经理，并于2018年初接手王某任公司负责人，该公司按照总公司江苏某营销有限公司的模式，在未取得金融监管部门相关手续批准的情况下，以广告宣传、高额提成和高额利息向社会不特定人员非法吸收公众投资款，投资人的投资款全部通过POS机刷卡转账给江苏某创业投资管理有限公司。江苏某营销有限公司辽源分公司共非法吸收45名投资人投资款315万元，其中石某任公司负责人期间共非法吸收27名投资人150万元投资款，未兑付本金150万元。法院经审理，依法判决被告人石某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年2个月，并处罚金人民币10万元。

 

　　非法集资犯罪多是以承诺高额回报、编造虚假项目或订立陷阱合同等形式，通过媒体宣传或者利用亲友相互鼓动，达到其吸收社会公众资金的目的。因此，我们一定要提高警惕，对于“高额回报”“快速致富”的投资项目要进行冷静分析，高收益往往伴随着高风险。尤其特别提醒老年朋友，一定要多求证不轻信，保护好个人财产，避免上当受骗！

 

　　法律小贴士

 

　　一、什么是非法集资？

 

　　非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备以下四个特征：

 

　　非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

 

　　公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

 

　　利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

 

　　社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

 

　　二、非法集资的常见手法有哪些？

 

　　承诺高额回报。不法分子为了吸引更多的群众，往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。非法集资者在集资初期往往能按时足额兑现承诺的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

 

　　编造虚假项目。不法分子通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策，开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，一步步将群众骗入泥潭。如：免费旅游、考察等，骗取社会公众信任；以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

 

　　虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

 

　　利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类似传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或者邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

 

　　三、怎么防范非法集资？

 

　　四看。一看融资的合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

 

　　三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

 

　　等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人或亲友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。（吉林省辽源市中级人民法院）